Conseq - Online dotazníky

Penzijní dotazník a záznam požadavků a potřeb účastníka a AML dotazník (ID-CPS-2501) (dále jen „Dotázník“) podle požadavků § 130 - 137 zákona č. 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření (dále jen „zákon o DPS“) a zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (dále jen „zákon o AML“) společnosti Conseq penzijní společnost, a.s., IČ: 27916430, se sídlem: Rybná 682/14, Staré Město, 110 00 Praha 1, (dále jen „Conseq PS“).

Jméno a příjmení / název:

Rodné číslo / IČ:

Číslo smlouvy

Jméno a příjmení

Rodné číslo

Abychom Vám mohli doporučit vhodnou strategii, zeptáme se Vás na pár otázek. Tuto povinnost nám ukládá zákon o DPS (§ 130 odst. 4 a § 136). Musíme posoudit Vaše znalosti a zkušenosti v oblasti financí a investičních nástrojů a dále zaznamenat Vaše cíle, požadavky a potřeby související se sjednávanou smlouvou, včetně Vašeho vztahu k investičnímu riziku. V případě, že sjednáváte smlouvu pro dítě, budou se požadované informace týkat Vás (zákonného zástupce).

: Chci se zabezpečit na stáří, nechci se spoléhat pouze na starobní důchod.

: Chci dlouhodobě spořit pro blízkou osobu (např. dítě).

: Chci získat příspěvek zaměstnavatele.

: Chci získat státní příspěvek.

: Chci získat možnost daňového odpočtu.

: Chci využít zhodnocení investované částky, případně i příspěvek zaměstnavatele, a vybrat naspořené prostředky ještě před odchodem do důchodu (předdůchod).

: Chci doplnit své stávající produkty pro zabezpečení na stáří (diverzifikace dlouhodobého finančního portfolia).

: Potřebuji si do dvou let naspořit peníze na dovolenou, rekonstrukci, automobil, dar, zážitek, spotřební věc apod.

: Potřebuji si někam odložit peníze na nečekané potřeby jako rychlou pohotovostní rezervu (např. neplánované opravy či nákupy).

: Jiné:

: Odmítám odpovědět na další otázky v této části A. a beru na vědomí, že vybraná strategie nemusí odpovídat mým znalostem, zkušenostem, cílům a preferencím.

: akcie

: dluhopis

: fond kolektivního investování

: doplňkové penzijní spoření

: odbytné

: nemovitosti

: volatilita

: Ano, složil jsem odbornou zkoušku (makléřské zkouška či zkouška pro investiční zprostředkovatele/vázané zástupce).

: Ano, více než rok jsem pracoval na pozici přímo spojené s obchodováním s investičními nástroji (např. makléř, portfolio manažer, investiční poradce apod.).

: Ne.

3.a) Uveďte Vaše zkušenosti s následujícími finančními produkty a investičními nástroji: doplňkové penzijní spoření, penzijní připojištění, dlouhodobý investiční produkt (DIP), investiční životní pojištění (lze vybrat více odpovědí)

: V přechozích 10 letech jsem držel investici/produkt alespoň tři roky

: V předchozích 3 letech jsem vkládal prostředky / investoval pravidelně

: Žádná z předchozích možností

3.b) Uveďte Vaše zkušenosti s následujícími finančními produkty a investičními nástroji: peněžní nebo dluhopisový fond (příp. obdobný účastnický fond DPS) (lze vybrat více odpovědí)

: V přechozích 10 letech jsem držel investici/produkt alespoň tři roky

: V předchozích 3 letech jsem vkládal prostředky / investoval pravidelně

: Žádná z předchozích možností

3.c) Uveďte Vaše zkušenosti s následujícími finančními produkty a investičními nástroji: smíšený nebo akciový fond (příp. obdobný účastnický fond DPS), akcie, ETF (lze vybrat více odpovědí)

: V přechozích 10 letech jsem držel investici/produkt alespoň tři roky

: V předchozích 3 letech jsem vkládal prostředky / investoval pravidelně

: Žádná z předchozích možností

3.d) Uveďte Vaše zkušenosti s následujícími finančními produkty a investičními nástroji: nemovitostní fondy (lze vybrat více odpovědí)

: V přechozích 10 letech jsem držel investici/produkt alespoň tři roky

: V předchozích 3 letech jsem vkládal prostředky / investoval pravidelně

: Žádná z předchozích možností

: Garanci, že hodnota mých příspěvků nikdy neklesne.

: Především zachování hodnoty mých vkladů a využití státních příspěvků nebo příspěvku zaměstnavatele. Hodnota mých úspor může občas poklesnout, ale jen maximálně o 5 % s vyrovnáním ztráty do 1 roku.

: Méně rizikovou investici, i když s akceptovatelným kolísáním o 5 – 15 %.

: Investici s potenciálním výnosem o několik procentních bodů nad spořícími účty. Vadí mi ale výrazné kolísání hodnoty mých příspěvků, obzvláště před odchodem do důchodu. V průběhu spoření mohu akceptovat pokles o 15-30 %.

: Šanci výrazně zhodnotit své příspěvky. Nevadí mi tedy ani výrazné poklesy hodnoty mých příspěvků v průběhu spoření (pokles i o 50 % či více).

: 0 % až - 1 % za rok (varianta A)

: - 2 % až - 10 % za rok (varianta B)

: - 11 % až - 20 % za rok (varianta C)

: - 21 % až - 40 % za rok (varianta D)

: Na pokles nebudu reagovat. Hodnota investice mě bude zajímat až před koncem investičního horizontu.

: Strategie A: Conseq povinný konzervativní fond (typicky 100 % peněžní trh a krátkodobé dluhopisy)

: Strategie B: Conseq dluhopisový účastnický fond (typicky 100 % státní a korporátní dluhopisy)

: Strategie C: Konzervativní strategie (typicky 30 % akciový účastnický fond a 70 % dluhopisový účastnický fond)

: Strategie D: Vyvážená strategie (typicky 60 % akciový účastnický fond a 40 % dluhopisový účastnický fond)

: Strategie E: Dynamická strategie (typicky 90 % akciový účastnický fond a 10 % dluhopisový účastnický fond)

: Jediný dodatečný zdroj financí na penzi.

: Hlavní zdroj financí na penzi, ale spořím si i pomocí dalších produktů.

: Na penzi si spořím hlavně pomocí jiných produktů, DPS má menšinový podíl.

: méně než 2 roky

: 2 – 5 let

: 6 – 10 let

: 11 – 15 let

: 16 a více let

: Nejspíš ano.

: Možná ano, mám málo jiných úspor.

: Spíše ne, mám i jiné úspory. Penzijního spoření bych rušil pouze za mimořádných okolností.

: Určitě ne, mám dostatek jiných úspor a penzijní spoření chci ponechat výhradně pro účely penze.

: Celou částku najednou, před odchodem do důchodu.

: Celou částku najednou po odchodu do důchodu nebo pravidelně formou předdůchodu.

: Postupně, v pravidelných částkách po odchodu do důchodu (renta).

: Zaměstnanec

: Podnikatel

: Jiná (uveďte)

: do 250 tis. Kč

: do 500 tis. Kč

: nad 500 tis. Kč

: Vygenerovat PDF

Penzijní dotazník a záznam požadavků a potřeb účastníka a AML dotazník

Klient

Zástupce klienta

A. INFORMACE O ÚČASTNÍKOVI VČETNĚ ZAZNAMENÁNÍ JEHO POŽADAVKŮ A POTŘEB

Jaké jsou Vaše cíle a potřeby pro uzavření smlouvy o doplňkovém penzijním spoření?

Odmítnutí odpovědí

1. Které z následujících pojmů znáte?

2. Souvisí Vaše vzdělání nebo povolání s oborem financí? (lze vybrat více odpovědí)

3.a) Uveďte Vaše zkušenosti s následujícími finančními produkty a investičními nástroji: doplňkové penzijní spoření, penzijní připojištění, dlouhodobý investiční produkt (DIP), investiční životní pojištění (lze vybrat více odpovědí)

3.b) Uveďte Vaše zkušenosti s následujícími finančními produkty a investičními nástroji: peněžní nebo dluhopisový fond (příp. obdobný účastnický fond DPS) (lze vybrat více odpovědí)

3.c) Uveďte Vaše zkušenosti s následujícími finančními produkty a investičními nástroji: smíšený nebo akciový fond (příp. obdobný účastnický fond DPS), akcie, ETF (lze vybrat více odpovědí)

3.d) Uveďte Vaše zkušenosti s následujícími finančními produkty a investičními nástroji: nemovitostní fondy (lze vybrat více odpovědí)

4. Penzijní spoření pro Vás představuje:

5. Jaký pokles hodnoty Vaší investice ve výši 100.000 Kč pro Vás již nebude přijatelný a rozhodnete se změnit svou strategii na konzervativnější nebo smlouvu raději rovnou ukončíte nebo převedete k jiné penzijní společnosti?

6. Jaká investiční strategie je Vám nejbližší?

7. Jakou roli by mělo hrát doplňkové penzijní spoření (DPS) ve Vašem plánu úspor na penzi?

8. Za kolik let plánujete začít čerpat prostředky z doplňkového penzijního spoření?

9. Je pravděpodobné, že budete prostředky vybírat dříve než nyní plánujete (odchod do důchodu, investiční horizont)?

10. Naspořené prostředky plánujete vybrat:

B. AML DOTAZNÍK

1. Jaká je povaha Vašeho převažujícího zdroje příjmů?

2. Výše čistého příjmu (ročně)