Investiční dotazník

Conseq Investment Management, a.s., (dále jen „Conseq“) upozorňuje klienta, že investiční dotazník slouží k vyhodnocení toho, zda poskytnutí požadované investiční služby odpovídá odborným znalostem a zkušenostem klienta potřebným pro pochopení a pečlivé uvážení všech souvisejících rizik, a k určení cílového trhu, do kterého klient patří. Z toho důvodu žádá klienta o úplné a pravdivé zodpovězení všech dále uvedených otázek.

Jméno a příjmení / název:

Rodné číslo / IČ:

Číslo smlouvy

Jméno a příjmení

Rodné číslo

: Odmítám odpovědět na otázky uvedené níže. V tom případě beru na vědomí poučení, že takový postoj neumožňuje společnosti Conseq vyhodnotit, zda poskytnutí požadované investiční služby nebo provedení obchodu s investičním nástrojem odpovídá mým odborným znalostem a zkušenostem potřebným pro pochopení souvisejících rizik, nebo určit, do jakého cílového trhu patřím.

: Rizikovost investice s potenciálním výnosem nesouvisí, investice může nést vysoký výnos při nízkém riziku.

: Vyšší potenciální výnos je spojen s vyšším rizikem, nižší riziko naopak znamená nižší potenciál výnosu.

: Neznám správnou odpověď.

: Diverzifikace, likvidita a regulace snižující rizika pro neprofesionální investory.

: Garance výnosu investiční společností.

: Neznám správnou odpověď.

: Je to cenný papír, se kterým je spojen závazek emitenta splatit nominální hodnotu a vyplácet úroky z dluhu.

: Je to cenný papír, se kterým je spojeno mj. právo podílet se na zisku akciové společnosti a na jejím řízení formou hlasování na valné hromadě.

: Neznám správnou odpověď.

: Dluhopisy denominované v USD se splatností 10 let vydané společností s ratingem spekulativního stupně.

: České státní dluhopisy denominované v CZK se splatností 5 let.

: Neznám správnou odpověď.

: Ne.

: Ano, vysokoškolské vzdělání se zaměřením mj. na finanční trhy a investiční nástroje.

: Ano, složil/a jsem odbornou zkoušku nebo jsem prošel/a odborným kurzem se zaměřením na obchodování s investičními nástroji (makléřská zkouška, odborné vzdělání pro registraci investičního zprostředkovatele / vázaného zástupce apod.).

: Ne.

: Částečně – pracuji nebo jsem dříve více než rok pracoval/a ve finančním sektoru, ale nezastávám pozici přímo spojenou s obchodováním s investičními nástroji.

: Ano, zastávám nebo jsem dříve více než rok zastával/a pozici přímo spojenou s obchodováním s investičními nástroji (např. makléře, portfolio manažera, investičního poradce apod.).

	Fondy peněžního trhu, dluhopisové nebo zajištěné	Fondy smíšené nebo akciové	Akcie, certifikáty bez zajištění	Pákové certifikáty, deriváty
Neinvestoval/a jsem nikdy
Investoval/a jsem v posledních 3 letech
Investuji na pravidelné (měsíční nebo čtvrtletní) bázi
Držím investice již více než 3 roky
Investoval/a jsem celkem více než 100 000,- Kč

: minimálně 1 rok

: minimálně 3 roky

: minimálně 5 let

: minimálně 8 let

: „Ne, požaduji pouze takové řešení, které mi za všech okolností garantuje plnou návratnost investované částky.“

: „Ano, mohu investovat do nástrojů, s nimiž může být spojena potenciální ztráta a které nemají definovánu žádnou konkrétní úroveň maximálně možné ztráty.“

11. Je pro Vás v souvislosti s Vaší investicí důležitý faktor udržitelnosti (životní prostředí, sociální aspekty, řízení společnosti)?

Udržitelnou investicí dle nařízení SFDR se rozumí investice do hospodářské činnosti, která přispívá k:

environmentálním cílům (Environmental - životní prostředí), jako jsou investice měřené například klíčovými ukazateli pro účinnost zdrojů ohledně využívání energie, energie z obnovitelných zdrojů, surovin, vody a půdy, produkce odpadů, emisí skleníkových plynů, nebo ukazateli jejího dopadu na biologickou rozmanitost a oběhové hospodářství, nebo

k sociálním cílům (Social - sociální aspekty), zejména investice, která přispívá k řešení nerovnosti, nebo investice podporující sociální soudržnost, sociální integraci a pracovněprávní vztahy nebo investice do lidského kapitálu nebo hospodářsky či sociálně znevýhodněných komunit, za předpokladu, že tyto investice významně nepoškozují žádný z uvedených cílů a společnosti, do nichž je investováno,

dodržují postupy řádné správy a řízení (Governance - řízení), zejména ohledně řádných struktur řízení, vztahů se zaměstnanci, odměňování příslušných zaměstnanců a dodržování daňových předpisů.

: Ne, investiční nástroj nemusí sledovat faktory udržitelnosti.

: Ano, investiční nástroj by měl sledovat faktory udržitelnosti alespoň doplňkově.

: Ano, investiční nástroj by měl sledovat faktory udržitelnosti jako svůj hlavní cíl.

13. Je pro Vás v souvislosti s Vaší investicí důležitá udržitelnost životního prostředí (environment) dle nařízení EU taxonomie?

EU taxonomie je regulace, která se aktuálně zaměřuje na aspekty životního prostředí (environment). Obvykle je pohled EU taxonomie ve vztahu k udržitelnosti přísnější nežli pohled nařízení SFDR. Aby byl investiční produkt považován za udržitelný dle EU taxonomie, musí splňovat dvě základní podmínky:

Přispívat alespoň k jednomu ze šesti cílů:

Zmírnění změny klimatu

Přechod na cirkulární ekonomiku

Prevence a omezování znečištění

Adaptace na změnu klimatu

Ochrana a obnova ekosystémů a biologické rozmanitosti

Ochrana a udržitelné využívání vodních a mořských zdrojů

Nezpůsobovat významné škody v jiných ohledech, a zároveň zajišťovat dodržování základních lidských práv a pracovních standardů.

: Ne.

: Ano, investiční nástroj by měl mít podíl environmentálně udržitelných investic alespoň na úrovni:

14. Je pro Vás důležité, aby Vaše investice zohledňovala alespoň hlavní nepříznivé dopady na faktory udržitelnosti?

Hlavní nepříznivé dopady na faktory udržitelnosti (PAI, Principal Adverse Indicators) informují o konkrétních oblastech, ve kterých je daná investice udržitelná. Faktory udržitelnosti jsou environmentální, sociální a zaměstnanecké aspekty, dodržování lidských práv a boje proti korupci a úplatkářství.

: Zkontrolovat

Investiční dotazník

pro smlouvy o obstarání nákupu a prodeje investičních nástrojů (test přiměřenosti)

Klient

Zástupce klienta

Prohlášení klienta pro případ odmítnutí vyplnění investičního dotazníku („testu přiměřenosti“)

1. Jaký je podle Vás vztah mezi potenciálním výnosem investice a jejím rizikem?

2. Jaké jsou hlavní výhody investování do standardních otevřených fondů kolektivního investování?

3. Čím je charakteristická akcie?

4. Která z uvedených investic je méně riziková pro investora sledujícího svůj výnos v CZK?

5. Máte vzdělání či kvalifikaci vztahující se k obchodování s investičními nástroji?

6. Má Vaše povolání vztah k obchodování s investičními nástroji?

7. Uveďte Vaše zkušenosti s investičními nástroji (vyplňte alespoň jednu odpověď v každém sloupci).

8. Jaký je investiční horizont Vaší investice, tj. jak dlouho plánujete ponechat Vaše prostředky zainvestované?

9. Jste ochoten a s ohledem na Vaši majetkovou situaci schopen unést situaci, že z investice získáte zpět méně peněz, než kolik investujete?

12. Jaký minimální podíl udržitelných investic by měl investiční nástroj obsahovat?