První červenec nebyl jen začátkem školních prázdnin – ve finančním světe nabyla účinnost novela k významnému omezení činnosti subjektů podle § 15 ZISIF. Co přináší?
Zásadně omezuje činnosti subjektů zakládajících fondy. Tyto subjekty již nesmí ve svém názvu používat označení „fond“ a naopak musí používat označení „osoba rizikového kapitálu“. Byl také zvýšen požadavek na investora – nově se jedná o osobu investující minimálně 125 tis EUR. Dříve stačil jeden milion korun.
Proč k tomu došlo?
Stačí si vzpomenout na případy WCA International, RP Invest, J. O. Investment nebo Growing Way. Historie investičních podvodů je skutečně fascinující a zároveň varuje. Mnohé z těchto podvodů mají společné prvky, které se opakují v různých obdobích a geografických oblastech, což svědčí o tom, že lidé se nechají opakovaně oklamat. Lze rozpoznat několik společných charakteristik nesoucích znaky podezřelé investice. Podvodníci často vystupují jako charismatičtí a důvěryhodní manažeři. Používají svůj vzhled, řeč a vystupování, aby získali důvěru budoucích investorů. Jejich luxusní životní styl a sebevědomá prezentace jim dodávají na důvěryhodnosti. Často nabízejí investice s výnosy, které jsou sice nadprůměrné, ale ne natolik vysoké, aby vzbudily podezření. Podvod také skrývají za složité a neprůhledné investiční strategie, které mají vypadat sofistikovaně a nedosažitelně pro běžného investora. To dotváří dojem jedinečných a unikátních znalostí a dovedností. Nepoctiví obchodníci používají získané prostředky k financování svého luxusního životního stylu, který zahrnuje drahá auta, nemovitosti, umění a jiné nákladné věci. A tím se snaží prokázat úspěch své investiční strategie.
Nejen proto důkladně prověřujte, kam svěříte své vydělané finance. Investiční slovník má pro tuto skutečnost pojem due diligence. Zjednodušeně řečeno se jedná o hloubkovou prověrku ekonomických informací sloužící pro finální investiční rozhodnutí.
Na co se ještě zaměřit během takové prověrky?
Především na renomé na trhu a ověřené reference, které vznikají z dlouholeté zkušenosti. Při další analýze je dobré prověřit stabilitu a kvalitu portfolio managementu, který bude obhospodařovat vaše investiční aktiva. Mělo by se jednat o stálý tým zkušených odborníků pro jednotlivá investiční řešení. A v neposlední řadě je důležité myslet na konkrétní složení dané investice, zda dluhopisy, akcie nebo alternativní investice odpovídají vašim představám o výnosu s přijmutím přiměřeného nabízeného rizika. Před finálním rozhodnutím o investici si stanovte svůj investiční profil, který by se měl skládat především z vašeho investičního horizontu, averzi k riziku, znalostem a zkušenostem s investicemi. S jeho sestavením vám rádi pomůžeme.
Přeji krásný zbytek léta a případné starosti s investováním nechte na nás.
Michal Král
Senior Realtionship Manager