Základní údaje
- Investiční manažer: Conseq Investment Management, a.s.
- Investiční strategie: Vyvážená, Dynamická
- Jednorázové investice: od 10 000 Kč (následné od 500 Kč)
- Pravidelné investice: od 500 Kč/měsíc
Hlavní výhody
- Dlouhodobé pravidelné investování převážně do rizikových aktiv (především akciových fondů), zejména v počáteční fázi, zvyšuje potenciál zhodnocení úspor investora.
- Postupné snižování rizikovosti portfolia v posledních letech programu naopak chrání dříve dosažené výnosy a investované prostředky.
- Časový horizont lze navrhnout podle potřeb klienta, libovolně ho průběžně upravovat a celý program funguje zcela automaticky bez nutnosti zásahů ze strany investora.
Vyvážená strategie
- Investiční horizont: doporučen min. 10 let
- Rizikový faktor: 1 2 3 4 5 6 7
- Vstupní poplatek: max 4 % z hodnoty investice
Dynamická strategie
- Investiční horizont: doporučen min. 15 let
- Rizikový faktor: 1 2 3 4 5 6 7
- Vstupní poplatek: max 5 % z hodnoty investice
Ocenění
Soutěž Zlatá koruna, představující kvalitu a tradici, oceňuje nejlepší finanční produkty na českém trhu od roku 2003. Horizont Invest již získal osm ocenění odborné poroty v kategorii Podílové fondy.
| Roky do konce programu |
více než 10 let |
10 let |
9 let |
8 let |
7 let |
6 let |
5 let |
4 roky |
3 roky |
2 roky |
1 rok |
| Dynamická strategie |
| Active Invest Dynamický |
100 % |
90 % |
80 % |
70 % |
60 % |
50 % |
40 % |
30 % |
20 % |
10 % |
0 % |
| Dluhopisové fondy |
0 % |
10 % |
20 % |
30 % |
40 % |
50 % |
60 % |
70 % |
80 % |
90 % |
100 % |
| Vyvážená strategie |
| Active Invest Vyvážený |
100 % |
90 % |
80 % |
70 % |
60 % |
50 % |
40 % |
30 % |
20 % |
10 % |
0 % |
| Dluhopisové fondy |
0 % |
10 % |
20 % |
30 % |
40 % |
50 % |
60 % |
70 % |
80 % |
90 % |
100 % |
Strategie se liší poměrem dynamických a konzervativních investičních nástrojů, ovšem u všech platí, že s přibližujícím se koncem programu podíl dynamické složky klesá ve prospěch složky konzervativní.
Graf: Porovnání pravidelných akciových a dluhopisových investic
Graf: Využití výhod a odstranění slabin z prvního grafu řeší chytrý program Horizont Invest